Compliance, KYC, pipeline multi-produits, cycles longs. Votre CRM doit gerer la complexite reglementaire sans freiner la croissance commerciale.
Les fintechs qui performent ont un CRM qui parle le meme langage que la compliance. On connecte les deux mondes.
compliance-ready
temps reporting
deploiement
Entre la pression commerciale et les exigences reglementaires, le CRM d'une fintech doit gerer une complexite que les outils generiques ignorent.
Les donnees clients sont reparties entre le CRM, le core banking et les outils de compliance. Aucune vue unifiee. Les equipes commerciales n'ont pas acces au statut KYC, les compliance officers n'ont pas la visibilite pipeline.
Credit, assurance, investissement, paiement : chaque produit a son cycle, ses decideurs, ses criteres. Un pipeline unique ne peut pas representer cette complexite. Les deals se perdent entre les lignes de produits.
6 a 12 mois pour closer un deal enterprise en fintech. Entre le premier contact et la signature, des dizaines d'interactions non tracees. Impossible de savoir ou en est reellement un deal sans appeler l'AE.
Les fiches clients ont des informations contradictoires entre le CRM et le systeme KYC. Noms differents, adresses obsoletes, statuts non mis a jour. En cas d'audit, c'est un risque reglementaire direct.
Chaque trimestre, l'equipe passe 2 semaines a compiler les donnees pour le regulateur. Extraction CSV, croisement manuel, verification. Un processus qui devrait etre automatise depuis longtemps.
Le CRM ne parle pas au core banking. Les API sont la, mais personne ne les a connectees proprement. Les donnees transactionnelles restent dans un silo, inaccessibles pour les equipes commerciales.
L'IA automatise les taches a faible valeur ajoutee et renforce la conformite sans ralentir le commerce.
L'IA analyse chaque lead entrant : taille, secteur, juridiction, historique. Un score de risque est attribue automatiquement. Les deals a haut risque regulatoire sont flagges avant que le commercial n'investisse du temps.
Chaque nouveau contact est enrichi avec les donnees necessaires a la compliance : beneficiaires effectifs, PEP, sanctions, structure juridique. La fiche arrive complete dans le CRM, prete pour le KYC.
Les rapports regulateurs sont generes automatiquement a partir des donnees CRM et transactionnelles. Formats conformes, donnees reconciliees, piste d'audit complete. Ce qui prenait 2 semaines prend 2 heures.
L'IA surveille en continu les patterns inhabituels : montants atypiques, frequences anormales, changements de comportement. Les alertes sont remontees dans le CRM avec le contexte complet pour investigation.
CRM, core banking, compliance et analytics : on connecte les briques pour creer une vue unifiee et conforme.
Source de verite commerciale et pipeline
Transactions, comptes, operations
Verification identite, screening, monitoring
Unification donnees, reporting, modelisation
On travaille main dans la main avec vos equipes compliance et tech pour deployer un CRM qui respecte vos obligations.
Diagnostic, architecture, deploiement, iteration. Une methode structuree, adaptee aux environnements regules.
Decouvrir la methodeEn fintech, la data quality n'est pas un nice-to-have. C'est une obligation reglementaire. On pose les fondations propres.
Decouvrir la Fondation DataOn configure le CRM pour que les donnees sensibles soient cloisonnees, les acces controles et les pistes d'audit actives. Chaque modification est tracable. On travaille avec vos equipes compliance pour valider l'architecture.
Oui. Via API ou middleware (Workato, Make, Tray.io). On synchronise les donnees transactionnelles pertinentes dans le CRM sans exposer les donnees sensibles. L'architecture est validee avec votre DSI.
On cree un pipeline par ligne de produit avec des objets custom lies. Chaque deal est rattache a un produit, un profil risque et un statut reglementaire. Les reports croisent les pipelines automatiquement.
6 a 10 semaines selon la complexite reglementaire et le nombre d'integrations. On commence par un audit de 2 semaines qui cartographie votre stack et vos obligations.
Oui. On accompagne des fintechs soumises a l'ACPR, l'AMF et aux regulateurs europeens. On connait les contraintes de reporting, de traitement des donnees et de segregation des acces.
A partir de 5 000 EUR pour un audit + socle RevOps fintech. La complexite reglementaire et le nombre d'integrations impactent le budget. Cadrage gratuit en 30 minutes.
On audite votre stack et vos contraintes reglementaires en 30 minutes. Diagnostic gratuit.
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